La consulenza finanziaria private ha questo elemento di esclusività, molto legato all‘unicità della persona e del suo vissuto.

È inutile parlare di offerta tailor made, per poi proporre a chiunque lo stesso campionario di prodotti. La completa fiducia del cliente è il pilastro di questa professione: il cliente deve sentirsi in buone mani, rassicurato di aver fatto la scelta giusta nell’aver concesso fiducia all’istituzione e al professionista. Nella consulenza private solo un attento ascolto consente di cogliere e sintetizzare tutti i ruoli professionali e sociali del cliente, che è imprenditore e professionista, ma anche il centro di un sistema di relazioni personali e affettive. Poiché le esigenze di ciascuno sono inevitabilmente differenti, le risposte finanziarie difficilmente potranno essere sovrapponibili. Il banker dispone di una cassetta di strumenti, e spetta a lui predisporre la corretta combinazione di tali strumenti in relazione alle esigenze finanziarie da soddisfare.

Il clima di incertezza originato dal contesto geopolitico attuale e dal conseguente impatto sull’economia e sui mercati può generare nelle persone un comprensibile disorientamento. I clienti chiedono di essere rassicurati e suggeriamo loro di non fare scelte affrettate. In queste fasi il ruolo del banker si sostanzia nello scongiurare l’adozione di scelte emotive avventate e nel ricondurre l’investitore a comportamenti coerenti con la strategia e gli obiettivi definiti nella fase della programmazione finanziaria. In dettaglio ricordiamo che gli investimenti vanno visti in un’ottica di medio periodo, proponiamo di riverificare i loro obiettivi, ridurre tatticamente i rischi e “riposizionare” il portafoglio su investimenti a medio termine (es. azioni di società solide “value” con cash flow positivi), diversificando per settori e geografia e obbligazioni investment grade, mantenere un profilo di liquidità più ampio da utilizzare in senso opportunistico, al variare delle aspettative di scenario, e ovviamente di evitare il fai da te ed affidarsi a professionisti esperti.