Le soluzioni che il consulente finanziario propone al cliente si realizzano e manifestano il loro effetto in un lungo lasso di tempo perché tengono conto di una serie di elementi: la famiglia e l’azienda, il patrimonio familiare e l’organizzazione di questo, la successione, gli aspetti fiscali, quelli psicologici e le reazioni emotive, le esperienze pregresse e la situazione di partenza, la propensione al cambiamento e gli ambiti da tutelare, le implementazioni nel tempo. Spesso il consulente finanziario accompagna il cliente nel corso della sua vita ed è questo percorso comune che favorisce l’individuazione delle soluzioni più consone alle esigenze che cambiano.

Quando una società tradizionalmente investe nella gestione e nella struttura distributiva e le organizza adeguatamente, lo scambio di informazioni più rapide e puntuali costituisce una ricchezza per il consulente e per il cliente, la sinergia positiva che si crea tra consulente e gestore è evidente. Certo bisogna distinguere tra le situazioni in cui è la validità del processo a spingere in questa direzione e quelle in cui sono invece le esigenze normative ed economiche ad indurre queste scelte.

Il tema della sostenibilità è molto sentito dai clienti, l’argomento è al centro dell’attenzione anche da parte dei media, alcuni studi evidenziano il maggiore afflusso di denaro verso le aziende che hanno messo il tema al centro della loro governance e le conseguenze positive che questo comporta per gli investimenti nei titoli di queste aziende, devo aggiungere tuttavia che tanti clienti nutrono scetticismo verso gli effetti pratici che ne potranno conseguire. Al momento la maggioranza opta per la sostenibilità.